Begriff

Erklärung

britische Lebensversicherungspolizze
Endowment Policy

Eine kapitalbildende Versicherungspolizze, die eine Kombination aus Ablebensschutz und Erlebensleistung ist.

gebrauchte britische Lebensversicherungspolizze
Traded Endowment Policy (TEP)

Eine Polizze einer britischen Lebens-versicherungsgesellschaft, die von einer Person begonnen wurde und deren Rechte und Pflichten während der Laufzeit von einer anderen Person übernommen werden.

Fälligkeit
Maturity Date

Zeitpunkt, an dem die Polizze endet; entweder bei Ableben der versicherten Person oder am festgesetzten Datum; die Ablaufleistung wird ausbezahlt.

Versicherungssumme
Sum Assured

Jener Betrag, der garantiert bei Fälligkeit der Polizze ausbezahlt wird, vorausgesetzt, daß die Prämien bezahlt worden sind; steht in der Originalpolizze.

versicherte Person
Life Assured

Jene Person, deren Leben versichert ist, d.h. der ursprüngliche Versicherungsnehmer; durch den Kauf / Verkauf der Rechte einer Polizze ändert sich die versicherte Person nicht; bei Ableben der versicherten Person wird die Polizze fällig.

jährlicher Bonus
Reversionary Bonus

Eine jährliche Gutschrift, die die Versicherungsgesellschaft jedes Jahr schriftlich bekanntgibt; wenn der jährliche Bonus einmal deklariert (bekanntgegeben) worden ist, ist er garantiert und kann nicht mehr geändert werden vorausgesetzt, daß die Prämien bezahlt worden sind.

gegenwärtiger garantierter Bonus
Current Accrued Bonuses

Gesamtsumme aller bisher deklarierten (bekanntgegebenen) jährlichen Boni.

Rückkaufwert
Surrender Value

Jener Betrag, den die Versicherungsgesellschaft auszahlt, sollte die Polizze vorzeitig gekündigt werden. Ist nur eine bestimme Zeit lang gültig.

Schlußbonus
Terminal Bonus

Dieser Betrag ist ein Bestandteil der Ablaufleistung, wird erst bei Fälligkeit der Polizze festgesetzt und ist daher nicht garantiert.

Ablaufleistung
Maturity Value

Die Ablaufleistung ist jener Betrag, der bei Fälligkeit einer Polizze ausbezahlt wird. Die genaue Höhe der Ablaufleistung steht erst am Ende der Laufzeit fest und hängt von den Bonusraten der Versicherungsgesellschaft ab. Während der Laufzeit einer Polizze kann die Ablaufleistung daher nur berechnet und der Höhe nach nicht garantiert werden.

Prämie
Premium

Ein Betrag, der in einem regelmäßigen Intervall an die Versicherungsgesellschaft zu zahlen ist. Üblicherweise werden die Prämien monatlich bezahlt, nach dem Ankauf einer Polizze wird das Intervall der Prämienzahlungen auf jährlich umgestellt, um Aufwand und Bankspesen zu sparen.

Übertragungsurkunde
Deed of Absolute Assignment

Dokument, durch das alle Rechte und Pflichten an einer Polizze auf einen neuen Eigentümer übertragen werden.

Freischreibung
Disclaimer

Dokument von dritter Seite (z.b. einer Bank oder Baugenossenschaft), das bestätigt, daß diese dritte Seite keinerlei Rechte an der Polizze mehr hat.

Financial Services Authority

Ist eine Kontrollinstanz des britischen Finanzministeriums.